I. Programmes Bill’s Garden et Nikita
Le financement proposé à Harvey est adossé à deux programmes de promotion immobilière spécifiques : les programmes Bill’s Garden et Nikita, portés par les SCCV Louis Twenty One et Specter One (détenues à 98% par Harvey).
WeShareBonds propose en effet un préfinancement d’une partie de la marge prévisionnelle de ces deux projets. Cela signifie que l’emprunt sera remboursé lorsque ces projets seront livrés et que les emprunts bancaires adossés à ces projets (ayant permis de financer l’acquisition des biens immobiliers et les travaux) seront remboursés. Une fois ces emprunts remboursés, l’excédent de trésorerie des SCCV sera versé à Harvey (emprunteur) sous forme de distribution de dividendes. Ces dividendes sont être contractuellement alloués au remboursement de l’emprunt WeShareBonds.
Une analyse détaillée de chaque projet a été réalisée afin d’évaluer la marge prévisionnelle, ainsi que les flux de trésorerie des projets.
1. Présentation des projets
a. Bill’s Garden
Bill ‘s Garden est un projet de construction d’une résidence de standing en centre-ville de Blanquefort, à 15km de Bordeaux dans la périphérie Nord.
Il s’agit d’un programme en VEFA de 11 logements (T2, T3 et T4) répartis sur 2 bâtiments dans un quartier résidentiel de Blanquefort à proximité des commerces, des écoles et des équipements sportifs. Les bâtiments seront construits sur deux niveaux, avec des appartements en rez-de-chaussée disposant de jardins privatifs, tandis que les autres seront au premier étage et pourvus d’une terrasse.
La résidence bénéficiera d’un environnement calme au sein d’une commune réputée pour ses espaces verts et d’une bonne accessibilité (le centre-ville bordelais est accessible en 20 minutes en tram).
La construction a démarré fin 2019, et le programme a vocation à être livré au Q1 2021 (décalage de quelques mois en raison du Covid-19). La démolition des anciens bâtiments présents sur le terrain, les terrassements et les fondations des constructions sont achevées, et les travaux de gros-œuvre sont en cours.
Une Garantie Financière d’Achèvement a par ailleurs été octroyée par la Caisse d’Epargne le 10/12/2019.
La commercialisation des appartements a également démarré, et le programme jouit d’un beau succès commercial à date. Dix des onze appartements en cours de réalisation ont déjà été commercialisés : huit actes de VEFA ont été signés, et les actes définitifs relatifs à deux réservations contractualisées sont en cours de formalisation.
Le prix de vente moyen des appartements cédés et/ou réservés s’établit à 4.531 € TTC par m² habitable, parking(s) inclus. Celui du dernier appartement proposé à la vente (un T3 de 70 m² au premier étage, pourvu d’une terrasse de 12 m² et de deux parkings privatifs) se situe dans cette moyenne (4.451 € TTC par m² habitable, soit un prix de vente escompté de 312.000 € TTC, parkings inclus).
b. Nikita
Nikita est un projet de construction d’une résidence moderne de standing dans la ville de Biscarrosse, dans le cœur des Landes et à proximité immédiate du littoral atlantique.
Il s’agit d’un programme en VEFA de 16 logements (T2 et T3) répartis sur 2 bâtiments en R+1. La résidence est située à 10min de la plage et à proximité des commerces, écoles et espaces de santé. Chaque appartement bénéficie d’un espace extérieur sous forme de balcon ou de jardin privatif au rez-de-chaussée. Le programme a été conçu pour offrir une qualité de vie unique grâce à un environnement intimiste entouré de verdure.
La déclaration d’ouverture du chantier a été déposée en mai 2020, et les travaux préalables à l’élévation du gros-œuvre sont en cours (démolition d’anciens bâtiments présents sur le terrain, terrassements, voiries et assainissement). La livraison des appartements proposés est prévue en septembre 2021.
Une Garantie Financière d’Achèvement a par ailleurs été octroyée par la Caisse d’Epargne le 18/06/2020.
La commercialisation des appartements a également démarré, avec des premières ventes actées et de nombreuses réservations pour les autres logements. Quinze des seize appartements en cours de réalisation ont déjà été commercialisés : neuf actes de VEFA ont été signés, et les actes définitifs relatifs à six réservations contractualisées sont en cours de formalisation.
Le prix de vente moyen des appartements cédés et/ou réservés s’établit à 4.572 € TTC par m² habitable, parking(s) inclus. Celui du dernier appartement proposé à la vente (un T3 de 62 m² au rez-de-chaussée, pourvu d’un jardin et de 37 m² et de d’un parking privatif) est légèrement inférieur à cette moyenne (4.299 € TTC par m² habitable, soit un prix de vente escompté de 259.845 € TTC, parkings inclus).
